Onde fica o modelo
No menu do usuário, abra Crédito › Modelo de contrato. Só o administrador vê esta tela.
- Cada produto da empresa tem uma aba e um modelo próprio. O empréstimo pessoal usa a aba Empréstimo pessoal.
- O cabeçalho com o nome da empresa sai no PDF automaticamente. Você escreve só o corpo do contrato.
O texto padrão
A conta nova já vem com um texto padrão, pronto para editar. Esse texto é um ponto de partida e usa os campos que o sistema preenche.
Revise o contrato com o jurídico da sua empresa antes de usar. A empresa responde pelo conteúdo do contrato.
Os campos que o sistema preenche
Um campo é um código entre chaves duplas, como {{cliente.nome}}. No PDF, o sistema troca o código pelo dado do empréstimo.
| Campo | O que entra no PDF |
|---|---|
{{cliente.nome}} | Nome do cliente |
{{cliente.cpf}} | CPF ou CNPJ do cliente |
{{cliente.endereco}} | Endereço do cadastro do cliente |
{{contrato.numero}} | Número do contrato |
{{contrato.data}} | Data da aprovação |
{{contrato.valor}} | Valor emprestado |
{{contrato.parcelas}} | Número de parcelas |
{{contrato.taxa}} | Taxa de juros ao mês |
{{contrato.taxa_anual}} | Taxa equivalente ao ano |
{{contrato.valor_parcela}} | Valor da parcela. No SAC, a primeira e a última parcela. No Americano, a parcela de juros e a última parcela. |
{{contrato.valor_total}} | Soma das parcelas |
{{contrato.vencimento_primeira}} | Vencimento da primeira parcela |
{{contrato.frequencia}} | Frase de pagamento com a frequência, os valores e todos os vencimentos |
{{contrato.sistema}} | Sistema de amortização, como Tabela Price ou SAC |
{{contrato.multa_atraso}} | Multa de atraso, de Crédito › Cobrança |
{{contrato.juros_mora}} | Juros de atraso, com a unidade (ao dia ou ao mês) |
{{organizacao.nome}} | Nome da empresa no sistema |
{{organizacao.razao_social}} | Razão social da empresa |
{{organizacao.cnpj}} | CNPJ da empresa |
{{organizacao.endereco}} | Endereço da sede |
{{organizacao.representante}} | Representante da empresa |
{{organizacao.cidade}} | Cidade e estado da sede, para a linha da assinatura |
Os dados da empresa vêm do cadastro da empresa. Um dado que falta sai como uma linha em branco (__________), para completar à mão. O guia Multa e juros de atraso mostra a regra que preenche os campos de atraso, e o guia Price ou SAC explica os sistemas de amortização.
Editar e publicar
- Em Editar, escreva o texto. A barra tem negrito, itálico, link, títulos, listas e citação.
- Para pôr um campo no texto, clique no ponto do texto e depois no campo, na lista Campos do contrato.
- Em Prévia, confira o texto com dados fictícios.
- Ver PDF de exemplo abre o PDF com dados fictícios.
- Clique em Publicar nova versão.
Se um campo tiver o nome errado, ou se a formatação partir o campo ao meio, o sistema avisa quais campos não vão ser preenchidos.
Versões
- Cada publicação cria uma versão nova. A lista Versões mostra o número, o autor e a data de cada uma. A versão atual tem a marca Em vigor.
- Restaurar publica o texto de uma versão antiga como uma versão nova.
- Na aprovação, o empréstimo guarda a versão do modelo e os dados do contrato. Os contratos já aprovados imprimem sempre a mesma versão, com os mesmos dados, mesmo depois de uma mudança no modelo, no cadastro do cliente ou em Crédito › Cobrança.
O PDF de cada empréstimo
Depois da aprovação, o selo com o número do empréstimo, no topo da ficha, abre o contrato em PDF.
- O empréstimo pendente ainda não tem PDF. O contrato nasce na aprovação.
- O empréstimo em andamento, trazido de outro sistema, não gera contrato. O contrato dele já existe fora do sistema.
- A venda financiada tem um modelo próprio, e o contrato sai da ficha da venda.
- O sistema não tem assinatura eletrônica. Imprima o PDF e colha as assinaturas no papel.
Dúvidas comuns
- Mudei o modelo. Os contratos antigos mudam?
- Não. Cada contrato aprovado imprime a versão e os dados do dia da aprovação.
- Um dado da empresa saiu em branco
- Esse dado falta no cadastro da empresa. Fale com a equipe que atende a sua operação para completar o cadastro.
- Como o cliente recebe o contrato?
- Imprima o PDF do contrato e entregue ao cliente, ou envie o arquivo. O botão Enviar ao cliente, na ficha do empréstimo, trata de outro documento: o extrato, com as parcelas e os pagamentos. O botão abre o WhatsApp com o link do extrato na mensagem, e você envia. Ele aparece quando o telefone principal do cliente tem WhatsApp.
- O modelo serve como orientação jurídica?
- Não. O texto padrão é um ponto de partida. Revise o contrato com o jurídico da sua empresa.